ביום ממוצע, רגיל, אנחנו לא נוהגים לחשוב על דברים רעים שעלולים להתרחש לנו. יש לנו נטייה להדחיק את המחשבה שיכול לקרות לנו משהו, ובכל רגע החיים שלנו יכולים להשתנות. בכל זאת, אם אנחנו אנשים רציניים שמפעילים שיקול דעת, אז נדע להכין את עצמנו למצבים כאלה. זה תמיד יכול לקרות משהו ועלינו להגיע מוכנים לכך.
על מנת להכין את עצמנו לימים וסיטואציות בעייתיות, ברמה כזו או אחרת, עלינו לעשות ביטוח. זה לא יכול להבטיח שהדבר לא יקרה, אך זה כן יבטיח שאם חס וחלילה יקרה משהו, אנחנו לא נצטרך להתמודד עם זה לבד, ולא נצטרך לשאת בכל ההוצאות בעצמנו.
ישנם מספר ביטוחים שכל אחד מאיתנו צריכים להחזיק (באופן כזה או אחר). הכוונה לביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח דירה, ביטוח רכב (בהנחה ויש לנו רכב משלנו). ישנם ביטוחים נוספים שאנחנו צריכים לרכוש במצבים וסטטוסים מסוימים, למשל ביטוח עסק, ביטוח אחריות מקצועית ועוד. את כל הביטוחים בהם אנחנו מעוניינים, אנחנו יכולים לרכוש דרך חברת ביטוח או דרך סוכן ביטוח. לכן חשוב להבין את המשמעות שלו עבורנו.
סוכן ביטוח – חבר טוב לחיים
כשאנחנו פונים אל סוכן ביטוח בחיפה או בכל עיר גדולה אחרת – במטרה לרכוש דרכו פוליסות ביטוח, אנחנו צריכים לזכור שהוא אמור לספק לנו את הפוליסה הטובה ביותר עבורנו, במחיר אטרקטיבי. אך כאן לא נגמר השירות שהוא אמור להעניק לנו.
אם מסיבה כזו או אחרת, נצטרך להפעיל את הפוליסה, אז הוא יהיה איש הקשר דרכו נעשה את זה. כלומר, אם אנחנו נצטרך לממש פוליסה של ביטוח רכב עקב תאונה או ביטוח בריאות לצורך ביצוע פרוצדורה רפואית כזו או אחרת, מבחינתנו, הוא האיש שמכר לנו את הפוליסה ועליו לדאוג שאנחנו נוכל לממש אותה, כלשונה וככתובה.
יש סט שלם של תכונות שסוכן ביטוח צריך להחזיק, בשביל שאנחנו נוכל ליהנות משירות איכותי ומפוליסה אטרקטיבית שתשרת אותנו. אם אנחנו נדע לבחון סוכני ביטוח שונים על פי הסט הזה ובסופו של דבר, לבחור סוכן ביטוח שנראה לנו מתאים על פי תכונות אלו אז כשנצטרך אותו, הוא ידע לספק לנו את השירות הנכון עבורנו.
אילו תכונות כל סוכן ביטוח צריך שיהיו לו?
אמינות – סוכן ביטוח מוכר לנו מוצר שיש לו משמעות רבה לאיכות החיים שלנו ושל בני משפחתנו. בין אם מדובר בביטוח דירה ובין אם מדובר בביטוח חיים. אנחנו סומכים עליו שהוא מוכר לנו פוליסה שיכולה להתאים לנו, לא פחות חשוב שנוכל לממש אותה כפי שהיא. לכן, האמינות שלו היא דבר מאוד חשוב. אם אנחנו לא יכולים לסמוך עליו, או מתברר שהוא משקר לנו, אז אנחנו נהיה בבעיה רצינית.
שירותיות – סוכן ביטוח צריך לדעת כיצד לגשת ללקוח, ללמוד את הצרכים שלו ולדעת איזו פוליסה יכולה להתאים לו. מרבית הלקוחות אינם מכירים את תחום הביטוח לעומק ואינם נכנסים לפרטים הקטנים או הגדולים. לשם כך הם פונים לסוכן ביטוח שידאג להם. יש גם ציפייה שסוכן הביטוח יהיה זמין ויפעל בעניינים במהירות וביעילות כשיש צורך. לכן סוכן ביטוח טוב צריך לדעת כיצד לספק שירות ברמה גבוהה.
דיוק וקפדנות – כשלקוח פונה לסוכן ביטוח, הציפייה שלו היא שהוא ידע להתאים לו פוליסה רלוונטית עבורו. הסוכן יבחן את הפוליסות השונות שקיימות בשוק ויציע לו את הפוליסה המתאימה ביותר עבורו. לשם כך, הוא צריך להיות דייקן, קפדן ולהיות מסוגל לרדת אל הפרטים הקטנים ביותר וללמוד אותם.
