האדם מטבעו אוהב להשקיע כסף כדי לקבל דבר מה בתמורה. מסיבה זו, כאשר קונים דירה חדשה דואגים לשפץ אותה, להשקיע בה כלכלית ולאחר מכן להשכיר אותה כדי לקבל ממנה רווחים. הדבר נכון גם לגבי השקעת קרן נאמנות. במסגרת קרן הנאמנות משקיע האדם בניירות ערך (כדוגמת מניות או אגרות חוב) כדי לקבל רווחים בהמשך.
אז איך משקיעים בקרן נאמנות?
מעוניינים להשקיע בניירות ערך? אמרו לכם שזה משתלם? אלה כמה דברים שאתם צריכים לדעת על השקעות אלה:
- לבצע אפיון צרכי לקוח – את השירות הזה יכול לבצע עבורכם היועץ המקצועי. כך תצטרכו לתכנן מראש את ההון שיש ברשותכם: מה תרצו לעשות עם הכסף שיושקע? איזה הון קיים ברשותכם? האם אתם אוהבים סיכונים או שדווקא מעדיפים ללכת על בטוח?
- בחירת הקרן – בהתאם לנתונים שמסרתם, ניתן לבחור את קרן הנאמנות המתאימה לכם ביותר.
- רוכשים את הקרן – סוגי קרנות נאמנות שונים מוצעים לכם על ידי בית השקעות מקצועי: כספית, קרנות לתושבי חוץ, מניות בחו"ל וכדומה.
- משלמים עבור ההשקעות – המחיר משתנה בהתאם לסכום העסקה שלכם. על פי רוב, מדובר מאחוז מכלל ההשקעה. מוטב לפנות לבית ההשקעות לקבלת פרטים נוספים. כמו כן, אל תשכחו כי בעת קנייה או מכירה של מניה או כל השקעה אחרת אתם תצטרכו לשלם עמלה.
מדוע כדאי להשקיע בקרן נאמנות
קרנות נאמנות מציעות לכם מגוון רחב של יתרונות. ראשית, לקרן נאמנות יש פיזור רחב יותר, מה שמקטין את הסיכון עבור ההשקעה. אופציה זו מתאימה במיוחד לאנשים אשר אינם אוהבים לקחת סיכונים. שנית, הכספים שאתם משקיעים בקרן מנוהלים על ידי אנשים מומחים ומקצוענים. כמו כן, בניגוד להשקעה בניירות ערך אשר מתבצעת בדרך כלל על סכומים גבוהים, בקרן נאמנות ניתן להשקיע גם בסכומים נמוכים. ולבסוף, אם אתם יודעים שתזדקקו לכסף מזומן בהמשך, כדאי להשקיע בקרנות נאמנות, שכן את ההשקעה הזו אפשר להמיר לכסף מזומן בכל עת.
סוגי הקרנות
לפני שמשקיעים בקרן נאמנות, מומלץ להכיר את סוגי הקרנות השונות. כך למשל, קרן מתמחה היא קרן שבה משקיעים כ-80% מכלל הנכסים המצורפים אל אפיק השקעה מסוים. קרן חו"ל היא קרן שבה ניתן להשקיע בניירות הערך שבהם סוחרים בחו"ל, ואילו קרן ממונפת היא קרן שהמשקיעים בה מסתכנים ברמת סיכון גבוהה במיוחד. נוסף על כך, קרן כספית היא קרן אשר מיועדת להשקעות לזמן קצר – למשך כ-90 יום.
בוחרים את בית ההשקעות
חשוב להשקיע זמן ומחשבה בבחירת בית השקעות טוב ומקצועי, בית השקעות שיוכל ללוות אתכם לאורך כל התהליך. משום כך, כדאי לאסוף המלצות מערוצים שונים כמו אתרי אינטרנט, פורומים ובלוגים, עצות של חבריים טובים ובני משפחה. בדרך זו תוכלו להגיע אל האנשים המקצוענים ביותר, להשקיע השקעה חכמה בניירות ערך ולצאת נשכרים.
