רבים מאיתנו מעדיפים לתת לבנקים לנהל את תיקי ההשקעות שלהם, אולם מי שמעז לצאת לדרך של מסחר עצמאי בשוק ההון יוכל לגרוף רווחים נאים יותר בייחוד בתקופה זו, שבה הריביות בבנקים נמוכות. עבור האמיצים שבינינו, בעלי החזון הפיננסי, אספנו חמישה טיפים למסחר עצמאי בשוק ההון.
כסף פנוי להשקעות
לפני שאתם רצים להשקיע את כספכם באפיקים שונים, בדקו האם אתם באמת במצב פיננסי מתאים למסחר בשוק ההון:
- האם יש בידיכם סכום כסף זמין שאינכם זקוקים לו כרגע?
- האם אתם פטורים מחובות וחשבון הבנק שלכם במאזן חיובי?
- האם יש לכם כסף זמין להוצאות בלתי צפויות?
אם עניתם בחיוב על שלוש השאלות, אתם מוכנים למסחר בשוק ההון.
בניית אסטרטגיה והעדפות סיכון
קבעו את רמת הסיכון המועדפת עליכם. קחו בחשבון שסיכון גבוה מאפשר רווחים גבוהים – ולהיפך. בנו את תיק ההשקעות שלכם בהתאם לאופייכם: אל תיקחו סיכונים גדולים אם אתם מטבעכם זהירים ומדודים, ואל תשקיעו השקעות סולידיות מאוד אם אתם מכורים לאקשן ורוצים לראות רווחים גבוהים ככל הניתן. התאמת תיק ההשקעות שלכם לאופייכם תקל עליכם בהמשך הדרך ותאפשר התנהלות יציבה, שתתרום להגדלת התשואה.
דמי ניהול
קרנות שונות גובות דמי ניהול שונים. תוכלו להתגבר על מכשול זה באמצעות מעבר לקרנות נאמנות הגובות דמי ניהול נמוכים ושומרות על תשואות גבוהות. ההפרשים בדמי הניהול יכולים להגיע לכמה אחוזים, וכאשר מדובר בחיסכון של מעל מאה אלף שקלים, ההפרש הזה מתבטא באלפי שקלים בשנה.
סבלנות ונחישות
אין זה משנה באיזו אסטרטגיית השקעה בחרתם, המציאות מוכיחה כי לרוב, השקעות שנצמדות לאותה אסטרטגיה לאורך זמן הן אלו שמניבות רווחים. משום כך, עליכם להתאזר בסבלנות ולהוכיח נחישות, ולא להתפתות לשנות את תיק ההשקעות שלכם על פי הטרנד התורן. תנו לזמן ולשוק לעשות את שלהם. פעולות פזיזות לא יקדמו אתכם, ואם יש צורך לנקוט פעולה כלשהי – עשו זאת במתינות, תוך שקילת כל האופציות וללא לחץ.
איזון תיק ההשקעות
דרך מצוינת לשמור על רווחיכם ולהגדיל את סיכויי הרווח של ההשקעה שלכם היא איזון תקופתי של מרכיבי תיק ההשקעות. נניח שהשקעתם אחוז מסוים מההון ההתחלתי שלכם באפיק מנייתי בעל סיכון גבוה, ואותו אפיק צבר רווחים גבוהים, כך שכעת השתנה האיזון בין מרכיבי תיק ההשקעות – זה הזמן להוציא את ההפרש מתיק ההשקעות ולהשיב את האיזון לקדמותו. כך אתם מממשים תוך כדי התהליך את חלק מרווחי תיק ההשקעות, בדרך כלל את הרווחים של המרכיב בעל הסיכון הגבוה יותר. באמצעות השבת האיזון אתם שומרים על אותה רמת סיכון שהגדרתם כרצויה מלכתחילה.
לסיכום
מסחר עצמאי בשוק ההון אינו משימה בלתי אפשרית, וכל אדם בעל הגיון בריא וכסף זמין יכול לעשות זאת. הקפדה על מספר כללי יסוד בסיסיים תעזור לכם להתחיל ברגל ימין, וככל שתצברו ניסיון, תוכלו לנהל את תיק ההשקעות שלכם בביטחון ולהניב תשואות נאות לכספכם.
